Najlepsze konta oszczędnościowe

najlepsze konta oszczędnościowe
poradnik Jak oszczędzać pieniądze w UK

Zapisz się do poradnika Jak oszczędzać i zarabiać w UK

Istnieje kilka interesujących sposobów oszczędzania oraz inwestowania pieniędzy w Wielkiej Brytanii. Poniższa lista uwzględnia produkty, które uważam za najlepsze. Zanim zdecydują się Państwo na wybór najlepszej opcji lokowania pieniędzy, zachęcam Państwa do zapoznania się z większą ilością placówek bankowych. Niektóre z nich potrafią zaskoczyć przyszłych Klientów, udostępniając czasowo idealne promocje. Pamiętajcie, że zanim wybierzecie odpowiednie konto oszczędnościowe, niezbędna jest rozmowa z przedstawicielem banku, a także dokładne zapoznanie się z warunkami umowy. Ważne by nasze decyzje były w jak największym stopniu przemyślane. Nie spiesząc się ulokujemy nasze pieniądze tak, by w przyszłości zaowocowały korzystnym zwrotem inwestycji.

Najlepsze konta oszczędnościowe w UK

Regular Saver Account – rachunek oszczędnościowy z comiesięczną wpłatą (obowiązkową).

Rachunek Regular Saver przeznaczony jest dla wszystkich tych, którzy posiadają konto w banku First Direct (1st account) i co więcej wpłacili na jego rzecz, co najmniej £1000 miesięcznie. Dla tych, co nie posiadają jeszcze rachunku bankowego w powyższej placówce istnieje korzystna promocja – każdy, kto przeniesie konto do First Direct otrzyma od banku 125£. Zaraz po założeniu podstawowego konta możemy otworzyć nasz rachunek Regular Saver. Bank pozostawia nam dowolność w zakresie tego procederu, zatem możemy wybrać się do placówki, skorzystać ze strony Internetowej bądź skonsultować się z pracownikiem telefonicznie. Przy zakładaniu rachunku deklarujemy, jaką kwotę miesięcznie chcemy nań przelewać oraz, którego dnia w miesiącu przelew ten nastąpi. Maksymalna kwota przelewu wynosi £300 miesięcznie. Z proporcji wynika, że nie możemy wpłacić rocznie więcej aniżeli £3600. Po zakończeniu jednego roku nasze odłożone pieniądze oraz odsetki zostają automatycznie przelane na konto podstawowe. W przypadku wpłaty kwoty maksymalnej – £300, po roku czasu zarobimy £93 (oczywiście po odliczeniu podatku).

 

TOP 4 Regular Saver Account

First direct Regular Saver Account

Należy posiadać konto w banku

Cechy konta oszczędnościowego

  • APR – 6% przez 12 miesięcy
  • miesięczna wpłata między £25 – £300
  • automatyczne pobieranie z naszego konta

lloyds 4% for Club Lloyds customers

Aby móc skorzystać z tej oferty należy posiadać konto Club Lloyds bank account.

Cechy konta

  • APR – 4% przez 12 miesięcy
  • wpłaty między £25 – £400 każdego miesiąca
  • automatyczne wpłaty

HSBC Regular Saver hsbc

Aby móc skorzystać z konta oszczędnościowego należy posiadać kont w tym banku.

Cechy konta

  • APR – 4% dla posiadaczy rachunku bankowego zwykłego
  • APR – 6% dla posiadaczy premier HSBC account
  • wpłaty między £25 – 250
  • automatyczne wpłaty

Kid ’s Regular Saver – rachunek oszczędnościowy z comiesięczną wpłatą

Rachunek Kid ‘s Regular Saver, jak sama nazwa wskazuje, przeznaczony jest dla najmłodszych, a więc dzieci do lat piętnastu. Co więcej by założyć tego typu konto, niezbędne jest posiadanie już rachunku w banku Halifax. De facto rachunek ten niczym nie różni się od First Direct. Dokładnie tak samo, co miesiąc przekazujemy na konto określoną kwotę pieniędzy (opcja: standing order). Minimalna wpłata wynosi £10, maksymalna natomiast £100. Po dokładnym roku oszczędzania cały nasz kapitał wraz z zarobionymi odsetkami, trafia na konto główne Young Saver Account. Po tym czasie możemy wybrać i wypłacić nasze pieniądze. By założyć te konto niezbędne są takie dokumenty jak świadectwo chrztu dziecka (UK) bądź paszport (Pl). Odsetki sięgają APR 6%.

Top 1 Kid ’s Regular Saver

Halifax Kid’s Regular Saver

 

Cechy konta

  • APR – 4%
  • wpłaty od £10 – £100
  • Wiek dziecka od 0 – 15 lat
  • odsetki płatne po 12 miesiącach

123 Current Account to najzwyklejszy w świecie rachunek bankowy, który płaci nam do 3%, zależnie od zgromadzonych przez nas wkładów. W praktyce wygląda to następująco:, jeżeli posiadamy na naszym rachunku bankowym £1000 – należy nam się 1% APR, jeżeli powyżej £2000 – 2%, natomiast powyżej £3000 – 3%. Prowadzenie rachunku 123 Current Account jest płatne – £2, chyba, że opłacamy mortgage, council tax, wodę, gaz, prąd, telefon oraz Internet – wtedy jest szansa, że dostaniemy cashback.

TOP 1 Saving account

123 Current Accountsantander

Rachunek bankowy w banku Santander wymaga od nas miesięcznej opłaty w wysokości £2. Plusem tego konta jest dość wysokie oprocentowanie – do 3% zależnie od wkładu. Minimalna miesięczna wpłata – £500

Cechy konta

  • APR – do 3% (1% – £1000, 2% – £2000, 3% – £3000 i więcej)
  • Debet – Planowany – £1 dziennie
  • Debet – nieplanowany – £6 dziennie
  • W przypadku niektórych rachunków cashback pod warunkiem ustawienia minimum 2 direct debits
  • 1% cashback za rachunki za wodę, council tax, i pierwsze wpłata £1000 za mortgage
  • 2% cashback za rachunki za gas i elektryczność
  • 3% cashback za rachunki za komórkę, telefon stacionarny, internet, TV
  • opłata miesięczna za konto £2
  • minimalna miesięczna wpłata £500

Jeśli uważasz, że artykuł będzie komuś pomocny to podziel się z innymi. Naciśnij przycisk poniżej.

Najlepsze konta oszczędnościowe
5 (100%) 4 votes

©2015-2016 monneygrabbing.co.uk

Jak zarabiać i oszczędzać w UK. Już prawie 6000 osób zapisało się.

Zapisz się do poradnika o oszczędzaniu i zarabianiu w UK + newsletter

Możesz zaoszczędzić nawet £1000 rocznie i zacząć generować dodatkowy dochód wykonując tylko parę wskazówek z poradnika.

W każdej chwili możesz wypisać się z poradnika

Zaloguj się używając swojego loginu i hasła

lub     

Nie pamiętasz hasła ?

Create Account