Wszystko co musisz wiedzieć o funduszach w UK

Wszystko co musisz wiedzieć o funduszach w UK

Niskie stopy procentowe powodują, że lokaty bankowe są na niskim poziomie i aby przynajmniej oszczędzanie miało sens należy poszukać innych form inwestowania.

Warto wspomnieć, że inflacja w UK jest znacznie wyżej niż lokaty bankowe.

Jednym z rozwiązań są fundusze inwestycyjne.

Na początku wyjaśnię czym właściwie są fundusze inwestycyjne

Oficjalna definicja głosi, że to forma wspólnego inwestowania polegająca na zbiorowym lokowaniu pieniędzy wpłaconych przez uczestników funduszu.

Czyli wpłacasz pieniądze do funduszu a on dokonuje odpowiednie inwestycje i oczywiście pobiera odpowiednią prowizję.

Gdzie najlepiej kupić fundusze inwestycyjne

W Anglii jest bardzo wiele instytucji finansowych pośredniczących w zakupach. Część znanych wymieniłem w zakładce poświęconej giełdzie.

Tak się składa, że promuję platformę nr. 1. Z tego powodu, że jest największa w UK dla prywatnych inwestorów a firma jest notowana na Londyńskiej giełdzie, więc łatwo sprawdzić jej kondycję finansową.

A tą firmą jest Hargreaves Lansdown

Swoją drogą polecam sprawdzić akcje tej Firmy (HL.) na giełdzie w Londynie. W szczególności takie wskaźniki jak zwrot z zainwestowanego kapitału czy marża zysku. Po prostu maszynka do robienia pieniędzy. Może dlatego Firma jest silnie przewartościowana PE powyżej 30. Ale tak jest jak prognozy zapowiadają duże zyski. Ciekawe kiedy trend się odwróci. Będzie można dużo zarobić na spadkach.

Aby móc inwestować w fundusze inwestycyjne należy założyć konto – najlepiej Fund and Share Account, które jest dedykowane inwestycjom w akcje oraz właśnie w fundusze inwestycyjne.

Oczywiście do wyboru są inne konta jak SIPP, Lifetime ISA, Junior Stock and Share ISA, itd. Jednakże w tym artykule chcę skupić się tylko na funduszach.

Jakie są koszta kupna funduszy inwestycyjnych

W przypadku wybrania podstawowego konta Fund and Share account koszt prezentują się następująco:

  • Brak opłaty rocznej za konto
  • Brak opłat transakcyjnych za kupowanie lub sprzedawanie funduszy
  • Opłaty w przypadku kupna lub sprzedaży akcji zaczynają się od £5.95 dla 20 akcji miesięcznie, £8.95 w przypadku 10-19 akcji. A dla transakcji od 0-9 koszt to £11.95.

Czy jest Stamp Duty

Rząd też chce zarobić, dlatego należy wnieść opłatę tzw. stamp duty (jest to podatek)

Standardowa opłata wynosi 0.5% od transakcji. W przypadku zakupu Irlandzkich akcji ta opłata wynosi aż 1%. W przypadku Francuski akcji opłata wynosi 0.3%, a Włoski tylko 0,1%. W przypadku wszystkich opłat polecam zapoznać się z cennikiem.

Jakie fundusze kupić

I tutaj zaczyna się problem, gdyż funduszy jest tysiące i bardzo ciężko jest określić czy ceny funduszy inwestycyjnych nadal będę iść do góry.

Warto kierować się wyborem popularnych funduszy. Na stronie HL jest kilka filtrów, które pomagają w wyborze. Ale pamiętaj wszystkie rankingi oznaczają co jest w tej chwili i nie oznacza, że za miesiąc czy rok, będzie lepiej, czy nawet tak samo.

najbardziej popularne fundusze

popularne fundusze inwestycyjne

Pod lupę wziąłem pierwszy z brzegu fundusz, który posiada bardzo dobre wyniki. Czy opłaca się kupować teraz. Nie znam odpowiedzi na to pytanie, ale ja osobiście tego bym nie robił z tego względu, że akcje są obecnie przewartościowane.

szczegóły funduszy inwestycyjnego

Tak jak na zdjęciu widać możesz sprawdzić różne ważne informacje o funduszu. Począwszy od wykresu po analizę i koszty zakupu.

To co jest ciekawe i polecam stosować to zakładka FUND ANALYSIS. Dowiesz się z niej gdzie fundusz inwestuje oraz w jakie konkretnie akcje. Dzięki temu Twoje inwestycje mogą być bardziej precyzyjne. Ponieważ wybierasz najlepsze fundusze i sprawdzasz w jakie akcje inwestują i po prostu kopiujesz ich ruchy.

Proste w teorii ale w praktyce to już różnie bywa.

Jaki jest wybór funduszy inwestycyjnych

Do kupienia jest aż 2500 funduszy w tym serwisie. Do tego dochodzą fundusze typu ETF. O ETF-ach napiszę osobny wpis, gdyż  jest to bardzo ciekawy temat i wymaga głębszej analizy.

Do tego możesz jeszcze kupić trusty inwestycyjne.

Więc wybór nie tylko funduszu ale i innych walorów inwestycyjnych może przyprawić o zawrót głowy. Nie mówiąc o tym w jaki segment należy zainwestować pieniądze.

Pamiętaj, że na rynku obowiązuję cykle. I być może teraz jest czas sprzedaży akcji i funduszy akcyjnych a czas na zakup funduszy czy ETF-ów na surowcowych. Tutaj też można skupić się na metalach lub na produktach rolnych itd., itd. Aby móc dobrze zainwestować pieniądze celem oszczędzania – to należy mieć jakieś pojęcie o ogólnej sytuacji.

Rozwiązaniem są konta tzw. wealth management, gdzie specjaliści za ciebie zdecydują w jakie walory najlepiej na daną sytuację inwestować.

O tego typu inwestycjach będę opowiadał w drugiej część webinaru, na który serdecznie zapraszam.

Co należy zrobić

Na początek polecam pobrać poradniki oferowane przez firmę HL. Jest ich kilkanaście na stronie w sekcji Guide&tools.

Lokaty bankowe dają znikome zyski więc naturalna drogą jest szukanie innych form inwestowania pieniędzy.

Darmowy rozdział kursu księgowości dla Soler Trader i osób, które chcą założyć firmę w Anglii

Jak przystało na największą firmę masz do dyspozycji kilka narzędzi wspomagających Twoje decyzje. Dla przykładu HL prowadzi ranking Wealth 150+, który przedstawia wyselekcjonowane fundusze dokładnie 150 dla inwestorów w UK.

Polecam zapoznać się z nim, gdyż są tam całkiem fajne typy.

UWAGA: Samsung S9 Plus w sieci EE plus 30GB Data za £43 miesięcznie KLIKNIJ TUTAJ po więcej informacji.

Podsumowanie wpisu o funduszach

Nie chciałem napisać tutaj w jakie fundusze należy obecnie inwestować. Każdy ma jakieś tam typy oraz powody dlaczego tak ma być. Chciałem tylko pokazać, że jest to jedna z możliwości inwestowania pieniędzy w UK. A tym właśnie są fundusze inwestycyjne. W teorii jest to bezpieczna i w miarę stabilna forma oszczędzania.

W kolejnych wpisach będę chciał pokazać również inne możliwości inwestowania jak  np. w obligacje korporacyjne czy długi firmowe albo w start up-y.

A od września startuje nowy cykl związany z inwestowanie w nieruchomości pod wynajem.

UWAGA: Pod tym linkiem: https://www.facebook.com/events/225886528128564 można zapisać się na darmowy webinar o praktycznych sposobach oszczędzania na emeryturę w UK

A TY w jaki sposób inwestujesz pieniądze?

Wszystko co musisz wiedzieć o funduszach w UK
5 (100%) 1 vote

©2015-2018 monneygrabbing.co.uk

Zaloguj się używając swojego loginu i hasła

lub     

Nie pamiętasz hasła ?

Create Account