Jak inwestować w nieruchomości nie będąc landlordem

Każdy chce pomnażać pieniądze, ponoć istnieje kilka skrótów i najczęściej wiążą się one z zastosowaniem dźwigni finansowej.

Tak się składa, że inwestowanie w nieruchomości pod wynajem daje takie właściwości. A dokładnie 75% środków pochodzi z banku.

Ale coraz trudniej jest być landlordem w UK. Koszty prowadzenia tego biznesu są coraz wyższe. Czego przykładem jest ostatnia reforma podatkowa oraz dziesiątki przepisów prawnych, które utrudniają prowadzenie tego biznesu bez wielu godzin spędzonych na wdrażaniu nowych wytycznych.

Pytanie jest. Co zrobić, jeśli człowiek nadal chce inwestować w nieruchomości, ale nie koniecznie chce się użerać z najemcami oraz całym tym problemem związanym z nadzorowaniem nieruchomości.


Dzisiaj przedstawię alternatywy dla landlordów. Czyli w jaki sposób inwestować na rynku nieruchomościowym i zarazem nie będąc landlordem.

Obecnie każdy twierdzi, że nieruchomości do bardzo dobry biznes oraz pewny. Dlatego już od jakiegoś czasu pojawiło się kilka firm, które dają możliwość inwestowania w nieruchomość bez angażowania się w cały proces inwestycyjny.

Oczywiście jest tutaj mowa o firmach typu peer to peer na rynku nieruchomościowym.

Platformy crowdfundingowe zaczęły się tak naprawdę od pożyczek społecznościowych

Tak się składa, że rynek dynamicznie się rozwija i daje możliwość inwestowania w rzeczywiste nieruchomość poprzez pożyczki społecznościowe, ale tym razem dla wyspecjalizowanych spółek.  Jeśli chcesz możesz być współwłaścicielem nieruchomości w tysięcznej części wraz z licznymi innymi inwestorami.

Należy uwzględnić, że tutaj nie ma możliwości wspomagania się kredytem BTL, więc dla osób, które szukają lewara tego typu, być może nie będzie to idealne rozwiązanie. Ale dla osób, które posiadają większy kapitał jest co ciekawa alternatywa.

UWAGA: Masz biznes w UK? Jeśli tak to warto pomyśleć o ubezpieczeniu
KLIKNIJ TUTAJ po więcej informacji

Tym bardziej, że można inwestować w ramach specjalnych kont ISA.

Oczywiście nie jest to nic nowego, ale od kilku lat jest możliwość optymalizacji podatkowej właśnie za sprawą kont ISA i inwestorzy mogą lepiej alokować środki właśnie dzięki wykorzystaniu wolnej kwoty od podatku.

Jest to interesująca alternatywa do zwykłych lokat bankowych. Oczywiście istnieje większe niebezpieczeństwo, ale w dobie współczesnej bankowości, gdzie powiedzenie „pieniądze bezpieczne jak w banku” po incydentach na Cyprze i Grecji zyskało inne znaczenie.

Do tego dochodzi ryzyko nie tylko samego rynku nieruchomościowego, ale  również platformy pośredniczącej. Tak na logikę to chyba warto wybrać te, co są długo na rynku oraz mogą pochwalić się sukcesami np. licznym portfolio.

Obecny rynek nieruchomościowy w UK jest dość drogi to inwestowanie raczej jest obarczone wysokim ryzykiem.

Koniecznie zapoznaj się z moim raportem odnośnie cen nieruchomości w UK

Jakie platformy dają możliwość inwestowania Buy to Let w stylu peer to peer.

property partner logoDzisiaj chcę tobie przedstawić ciekawą platformę, a dokładnie Property Partner.

Potencjalny zwrot z inwestycji:

  • 2017 – 8,2%
  • 2018 – 6,2%
  • 2019 – 4,9%

Widać, że średnie idą w dół, co daje do myślenia, że coś jest nie tak z rynkiem. Może wyhamowanie? Ale to temat na inny artykuł i warto sprawdzić jak to wygląda w innych serwisach i porównać ceny z REIT z nastawieniem na rynek brytyjski.

Tak się składa, że 11 maja będę występował na ASBiRO Investors w Bristolu, to przygotuję kilka ciekawych wykresów z rynku nieruchomościowego. 

Minimalna inwestycja to 250 Funtów

Opłaty: jednorazowa opłata w wysokości 2%

Platforma jest ciekawą alternatywą do popularnych platform crowdfundingowych tego typu. Posiada własną giełdę, gdzie można handlować udziałami w spółkach, które posiadają nieruchomości typu Buy to Let.

Oczywiście spółka kupuje nieruchomości pod wynajem czerpiąc zyski z najmu oraz licząc na to, że ich wartość zyska w czasie.

Udziały takich inwestycji można sprzedawać innym inwestorom na wtórnym rynku. Jest to najszybsza metoda na odzyskanie pieniędzy. Inna jest czekanie 5 lat, gdzie firma oferuje odkup udziałów po cenie rynkowej.

Wycena nieruchomości zawsze jest przeprowadzana przez niezależnego rzeczoznawcę.

Oczywiste jest, że jak nieruchomości stracą na wartości to i udziały stracą cenę. Znając życie pewnie w większym procencie niż sama nieruchomość.

Jako inwestor zarabiasz na najmie. Ale tutaj nazywa się to dywidendą. Oczywiście wartość zależy od zainwestowanego kapitału.

Na stronie www platformy można zobaczyć konkretne nieruchomości i sprawdzić jaka jest opłacalność inwestycji.

Wybór nieruchomości na stronie jest dość spory. Oraz nie wszystkie kwalifikują się do ISA.

Również nie musisz inwestować tylko w jedną. Zawsze można co i jest wskazane dokonać dywersyfikacji na kilka różnych nieruchomości.

Aby zarejestrować się KLIKNIJ TUTAJ.

Ja już się zarejestrowałem, aby móc tobie pokazać jak wygląda od środka oraz uzyskać dostęp do programu partnerskiego. Więc sama rejestracja jest darmowa.

UWAGA: Aby uzyskać link do platformy proszę o podzielenie się tym wpisem na swoim Facebooku.

To co cieszy w tego typu serwisach to program partnerski. W końcu zarabianie online jest teraz takie modne.

program partnerski w propertypartner

I tak jak widać na zdjęciu można zarobić aż do 1500 Funtów. Jednakże – należy polecić poważnemu inwestorowi. Jeśli ktoś zainwestuje 2000 Funtów to prowizja wynosi 60 Funtów, co uważam za całkiem przyzwoity zarobek.

Jest to pewna gratka dla osób, które polecają tego typu usługi lub są szukają odpowiedzi na pytanie jak zarabiać online.

Aby poznać szczegóły konkretnych inwestycji należy założyć konto w serwisie. Oczywiście zrobiłem tak, aby sprawdzić jak prezentuje się platforma oraz uzyskać dostęp do programu partnerskiego i zacząć zarabiać online z polecenia tak jak ma to miejsce na tym blogu.

Jak już uzyskasz dostęp do ofert nieruchomości to masz dostęp do wszystkich dokumentów, jak raportu prawników, lub do wpisu w Land Registry.

Można sprawdzić wartość nieruchomości w czasie jak i wartości samych udziałów.

Oczywiście znajdują się tam szczegóły odnośnie nieruchomości jak i ofert na giełdzie, gdzie można nabyć jak i zbyć udziały. Z tego co zauważyłem, to niczym jak na giełdzie są oferty powyżej jak i poniżej średniej ceny tzw. rynkowej.

Aby to lepiej zobrazować poniżej znajduje się wykres pokazujący oferty kupna i sprzedaży jednej z nieruchomości. Średnia cena to 24.6 p.

Wiadomo jak ceny nieruchomości będą iść do góry to i udziały zyskają na wartości a jak pójdzie na dół, to niestety udziały również stracą. Rządzące się prawa, pewnie będą takie same jak na zwykłej giełdzie.

kupujący i sprzedający na rynku wtórym w serwisie propertypartner

Więc istnieje możliwość dokonania inwestycji z pewnym dyskontem. Zapewne wszystko zależy od sytuacji na rynku.

Poniżej wykres pokazujący w jaki sposób są obliczane udziały w konkretnej nieruchomości. Tak jak widać na zdjęciu, inwestycja jest podzielona na 1000000 udziałów. Im wyższa cena ty udziały zyskują na wartości.

grafika obrazująca w jaki sposób obliczane są udziały

Należy dobrze się rozejrzeć i sprawdzić, gdyż wiele nieruchomości posiada dość niski Cash Flow. Dla przykładu nieruchomość, którą oglądam posiada tylko 3,95% Gross Rental Yield.

Po odliczeniu wszystkich kosztów dywidenda z inwestycji to raptem 2,58%. Osobiście uważam, że inwestycja na taki procent nie ma sensu i raczej jest ukierunkowana na spekulowanie w nadziei, że nadal ceny nieruchomości będą iść do nieba.

Ale to z tego względu, że jest blisko ulokowana Londynu.

A jak wiemy, Londyn jest obecnie przewartościowany.

Jednakże to co mi się podoba, to rozpiska wszystkich ważnych informacji. Po prostu lubię liczby, chyba jak każdy inwestor.

Szkoda pisać, dlatego poniżej zdjęcie pokazujące jak inwestycja w nieruchomość przekłada się na zarobione pieniądze.

szczegółowe dane odnośnie inwestycji w nieruchomość pod wynajem

Co jeszcze serwis oferuje

Oczywiście jest wiele więcej możliwości inwestycji pieniędzy za pośrednictwem tego serwisu. Można zainteresować się planem inwestycyjnym, czy usługą Premium. Po szczegóły zapraszam do założenia konta oraz zapoznania się z serwisem.

Szukając odpowiedniej inwestycji warto sprawdzać jaki jest to rejon. Już wcześniej pisałem, że ceny w UK są bardzo rozjechane, a to sprawia, że opłacalność inwestycji w niektórych rejonach Anglii może być bardzo słaba.

Podsumowanie wpisu o tym jak nie być landlordem w UK

Uważam, że jest to ciekawa alternatywa do różnych form inwestowania pieniędzy na rynku Brytyjskim. Serwis posiada ciekawe rozwiązanie w postaci udziałów. Ma to swoje dobre i słabe strony.

Do dobry bezpieczeństwo. Do słabych podatki. Wiadomo z zysków z akcji należy płacić podatek. Pomocne są konta ISA i pewne wolne kwoty od zysków kapitałowych. Inne konkurencyjne serwisy dla przykładu oferują inne rozwiązania np. udziały w REIT. Ale o tym napiszę w innym poście.

Powyższy serwis opisałem, aby pokazać alternatywy oraz różne metody na inwestowanie pieniędzy. Osobiście wybrałem inną drogę o czym napisałem „bloger kupuje nieruchomość w UK pod wynajem

W kolejnych artykułach postaram się zaprezentować inne konkurencyjne platformy tego typu.

Okazja dla Polaków w UK

Obecnie wielu polskich inwestorów w UK inwestuje za sprawą JV i uważam, że kolejnym ich etapem będzie właśnie tego typu serwisy. Zapewne oprogramowanie, być może nie tak rozbudowane jak tutaj, ale posiadające to co trzeba przy inwestycjach grupowych jest już dostępne i może bardzo pomóc w rozbudowie ich biznesu.

Jeśli chcesz być na bieżąco to polecam zapisać się do listy mailingowej lub powiadomień na Messengera.

Wszystkie zawarte informacje są prywatnymi opiniami autora i nie można ich traktować jako rekomendacji i autor nie ponosi odpowiedzialności za decyzje czytelników. Zawsze staram się przedstawić aktualne informacje ale mogą już być nie aktualne. Proszę zapoznać się ze stroną: zrzeczeniem odpowiedzialności, abyś był świadom wagi przedstawionych informacji.

Jak inwestować w nieruchomości nie będąc landlordem
4 (80%) 4 vote[s]