UWAGA. To nie jest porada inwestycyjna, tylko opisuje własne osobiste przemyślenia. Więcej informacji na końcu artykułu.
Na końcu artykułu przygotowałem również wersję wideo, gdzie przez 17 minut w skrócie opowiadam o inwestowaniu w srebro.
Jak wiadomo srebro jest produktem ciekawym z kilku względów – po pierwsze, jest bardzo niedowartościowane względem złota.
Zatem jak inwestować w srebro? Dobrze jest kupować monety – na szybko udało mi się znaleźć ofertę popularnej monety 1 oz w cenie nawet poniżej 20 Funtów.
Gdyby nie ten VAT
Prowizje przy zakupie srebra są wyższe niż przy zakupie złota. A to wiąże się z podatkiem vat na srebro. Niestety, ale VAT bardzo ogranicza opłacalność. Rozwiązaniem jest kupowanie w krajach, gdzie nie ma opłaty VAT, ale dochodzą koszta przesyłki.
Obecnym standardem w cenie srebra jest uncja srebra i do tego wyrażona w dolarach. Po prostu dobrze jest znać cenę srebra wyrażoną w dolarach niż w jakiejkolwiek innej walucie.
Złoto dla biednych
Srebro jest oczywiście okazją, jednak nie jest to metal dla wszystkich, gdyż metale szlachetne są przede wszystkim sposobem na zabezpieczenie posiadanych oszczędności przed ich utratą. Tym bardziej w sytuacji czy to krachu bankowego czy bankructwa państwa. Zysk, jaki sobie z czasem wypracujemy może być dla wytrwałych inwestorów dodatkowym bonusem.
Należy też zauważyć, że inwestowanie w srebro jest naprawdę opłacalne, chociażby dlatego, że jest to surowiec zużywany. A sama mniejsza wartość srebra niż złota powoduje, że jego odzyskiwanie jest mało opłacalne. Oczywiście samo kopalnictwo srebra, jest wysoce zależne od geologii terenu, ponad to metal ten często jest produktem ubocznym wydobycia innych kolorowych kruszców, jak złoto czy miedź.
Ponadto wcześniej wspomniane opodatkowane wydobycie srebra zniechęca nowych poszukiwaczy. Niewiele jest kopalń srebra pierwotnego, obecnie wydobycie srebra zaspakaja 70 % światowego zapotrzebowania.
Ceny srebra
W ciągu ostatnich 40 lat, na zmianę kursu złota o 1% odpowiada zmiana kursu srebra o 1,75%, czy to w górę, czy w dół dlatego srebro inwestycyjne jest dochodowe, gdy jego kurs jest wysoki. Każdy, kto bawi się w inwestowanie w srebro i spodziewa się wysokich zysków po złocie, powinien spodziewać się jeszcze wyższych zysków po srebrze…
Przykładowo w latach 2002-2006 roczna stopa zwrotu z inwestycji w srebro wynosiła 36% a w złoto 26%, zaś w 2006r. wynosiła 47% i przewyższała stopę z inwestycji w złoto (23,2%) aż dwukrotnie.
Oczywiście to co było kiedyś, nie oznacza, że się powtórzy w przyszłości.
Czy srebro powróci do chwały
Kiedyś uncja srebra w wysokości 15 – 16 była równa 1 uncji złota. Stosunek był w tedy mniej więcej na tym samym poziomie. Od roku 1971 parytet uległ jednak radykalnej zmianie i ustabilizował się na poziomie 1 do 80. Wtedy to, srebro stało się określeniem – „złota dla ubogich”.
Tutaj dodam, że dopóki srebro nie będzie oficjalnym środkiem płatniczym to raczej nie ma szans na powrót do dawnego parytetu. Tym bardziej, że jesteśmy w trakcie rewolucji za sprawą kryptowalut.
A wszystko to przez podpisanie Nixona ustawy znoszącej konieczność zabezpieczenia dolara złotem, co oznaczało początek końca systemu z Bretton Woods. W tedy to Stany Zjednoczone upłynniły wszystkie rezerwy srebra, co spowodowało drastyczny spadek cen.
I rozpoczęła się era pieniądze opartego na długu.
Inwestowanie w srebro
Jak inwestować w srebro – takie o to pytanie w tamtym czasie padało najczęściej. To wszystko spowodowało, że spadek zainteresowania tym pięknym metalem spadł i to drastycznie. W ostatnich latach inwestorzy przypomnieli sobie o tym jak inwestować w srebro, dzięki czemu zaobserwować możemy powolną wspinaczkę cen tego metalu.
Obecnie kurs srebra podniósł się do kursu 1 do 88,33 (dane za 18.08.2019). Wielu analityków stwierdza powrót do proporcji „historycznej”. Są też optymiści, którzy prognozują cenę 1 do 1, ze względu na bezpowrotną utratę dużych zasobów srebra przez sam przemysł.
Ze względu na tę wysoką wartość postanowiłem poważnie zainteresować się srebrem oraz napisać ten artykuł.
Poniżej wykres srebra do dolara za ostatnie kilka lat. I wyraźnie widać, że już wiele razy cena „odbijała” się od ok. 14 dolarów. Spece od AT nazywają to budowaniem bazy, a nawet ubijaniem dna. Im dłuższej to trwa tym wyższe będą wzrosty.
Pytanie co daje wykres pokazujący współczynnik.
Przede wszystkim polecam na początek sprawdzić z historią
Ponieważ współczynnik złota do srebra jest na bardzo wysokim poziomie. Ostatnio był tak notowany w 1991 roku. Również na wykresie widać 3 kolejne szczyty po tej dacie.
Sam wykres nic nie mówi. Dopiero jak nałoży się na wykres ceny srebra, wówczas można już wyciągnąć pewne wnioski.
Więc poniżej wykres srebra oraz współczynnika gold/silver ratio i przyznam, że wygląda to interesująco.
Niebieskimi strzałkami zaznaczyłem dołki na współczynniku srebra do złota. Widać co później się stało.
Dostałem olśnienia
Specjalnie zaznaczyłem strzałkami ważne momenty. I chyba każdy to widzi, że jak był szczyt na wskaźniku gold/silver ratio to cena srebra miała minimum. Albo można użyć inne słowa było po prostu tanio.
Również w drugą stronę, można względnie określić kiedy było drogo. Nałożenie tych wykresów bardzo wiele mówi.
Marzy ci się firma w UK? Jeśli tak to koniecznie zapoznaj się się kursem online dla samozatrudnionych w UK, dzięki któremu nauczysz się samodzielnie prowadzić księgowość w Wielkiej Brytanii.
Jak inwestować w srebro?
Większość z nas rozumie inwestowanie jako formę akcji, funduszy inwestycyjnych lub lokat bankowych, nieruchomości. Każdy też wie, jak to zrobić, ale jak zainwestować w srebro już nie jest taką oczywistą sprawą. Ale możliwości jest wiele.
Na początek biżuteria
To najprostszy sposób, jednak najgorszy. Idąc do jubilera, kupujemy coś najwyższej próby a potem sprzedaje – proste? Niestety ale nie, bo po pierwsze biżuteria jest zawsze droższa niż ceny srebra, ponieważ trzeba zapłacić za metal za robociznę jubilera, wynajęcie przez niego lokalu, podatki itd… Można w ten sposób nawet kilkukrotnie przepłacić.
Kolejnym kłopotem jest sprzedaż z zyskiem. Na przykład jubiler w swoim sąsiedztwie skupuje srebro skupuje o ponad połowę mniej niż obecny kurs złomu złota w NBP. Oczywiście nie znaczy to, że nie zarobisz, bo gdy kurs podniesie się kilkukrotnie to w tedy wyjdziemy na plus. No i biżuterie wcale nie trzeba sprzedawać jako złom, bo można próbować ją za jakiś czas sprzedawać z niezłym zyskiem. Jednak biżuteria to najmniej dochodowa forma inwestowania w srebro.
Fundusze inwestujące w srebro czyli – srebro inwestycyjne.
Może nie ma ich za wiele ale za to bardzo łatwo je kupić. No trochę gorzej sprawa wygląda z inwestowaniem w nich. Fundusze takie nie inwestują w srebro tylko w papiery, na przykład certyfikaty, akcje i inne. Czyli, gdy ceny srebra idzie w górę, zyski mogą iść w dół.
Ponadto każdy taki fundusz inwestycyjny bierze prowizję za kupno i sprzedaż jednostek, przeważnie 3-5%. Oprócz tego dochodzi opłata za zarządzanie. Wynosi ona przeważnie ok. 4%. Płacimy ją gdy zarządzający funduszem podaje wycenę jednostek a po prostu jest niższa o te kilka procent.
Inną metodą inwestowania w srebro jest zakup akcji firm zajmujących się produkcją srebra lub biżuterii. Pierwsze co musisz zrobić to otworzyć konto: Share & Fund Trading Account, aby móc zacząć inwestować np. w UK.
ETFy na srebro
ETF (Exchange-traded fund) funduszu inwestycyjny, który stara się oddawać kurs ceny srebra. ETF-y dzieli się na fundusze, które inwestują w fizyczne metale oraz naśladujące kurs srebra posługując się instrumentami finansowymi.
Te drugie nie dają żadnej gwarancji osiągania takich zysków jak czyste srebro..
Lista ETF-ów na srebro:
SLV Silver Trust
SIVR Physical Silver Shares
AGQ Ultra Silver
USLV VelocityShares 3x Long Silver ETN
ZSL UltraShort Silver
PHAG Metal Securities Ltd Physical Silver
Tutaj polecam zapoznać się z innymi stronami, i zrobić głębszy research które dokładnie ETF-y są dobre a które nie. Również ważne jest to, u jakiego brokera kupuje się ETF-y. Na końcu artykułu napiszę jak ja tę sprawę rozwiązałem.
Srebrne sztabki oraz monety
Inwestowanie w srebro może wydawać się w XXI wieku najmniej praktyczne, ale wbrew pozorom poprzez sztabki i monety to najprostszy, najtańszy i najbezpieczniejszy sposób inwestowania.
Zwykła nie znająca się osoba, poradzi sobie z kupieniem srebra jako inwestycji, dlatego jest to najprostszy sposób. Kupując srebro omijamy pośredników, dlatego jest to najtańszy sposób, jeśli brać pod uwagę ich prowizje.
Oczywiście ceny potrafią zmieniać się, bo przeliczane są na podstawie kursu srebra i dolara.
Srebrne monety najlepiej kupować bezpośrednio w mennicy Royal Mint. Jednakże najlepiej jest poszukać interesujących monet na aukcjach ebay*. Również istotne jest, jak monety posiadają wagę 1 oz (potocznie zwaną 1 uncją srebra) oraz najwyższą zawartość srebra Ag .9999
Najpopularniejsze srebrne momenty bulionowe
Chińska Panda
Koobaburra
Amerykański orzeł
Wiedeńscy Fiilharmonicy
Kanadyjski Liść Klonowy
Od czasu do czasu kupuję srebrne monety bulionowe. Raczej tego nie traktuję jako inwestycję. Po prostu jak już będę miał dużo więcej latek to srebrne monety przydadzą się zapewne w kilku specyficznych sytuacjach. nie zaszkodzi kupić kilka na wszelki wypadek.
Fizyczny zakup srebra
Zakup srebra inwestycyjnego można dokonać również za pośrednictwem platformy BullionVault*, która pozwala kupować, sprzedawać i przechowywać kruszec przy atrakcyjnych cenach.
Więcej o platformie BulionVault dowiesz się z artykuły pt.”W jaki sposób kupować, sprzedawać oraz przechowywać kruszce.” Polecam zapoznać się z tym serwisem. Posiadam tam już zweryfikowane konto inwestora od 2016 roku. A czytelnicy bloga zainwestowali już tam prawie 50,000 Funtów. Jednakże ten serwis bardziej polecam w inwestowanie w złoto, ze względu na wysokie prowizje przechowywania srebra.
BullionVault* to obecnie jeden z największych serwisów na świecie, który umożliwia inwestowanie w srebro. Posiada ponad 55 000 klientów i aktywa rzędu 1,6 mld euro.
Pamiętaj, że w BullionVault* nie kupujesz papierów wartościowych tylko fizyczne srebro, które jest przechowywane w skarbcach na całym świecie. Jest to atrakcyjna forma inwestycji dla osób, które szukają dywersyfikacji dla swoich oszczędności na czarną godzinę.
Warto dodać, że w przypadku srebra koszta przechowywania są dość wysokie w porównaniu ze złotem. I tak dla srebra opłata co miesiąc to 0,04% minimum 8 USD. W przypadku złota jest o wiele taniej.
Na temat bullionvault dowiesz się z wpisu na blogu pt.: W jaki sposób kupować sprzedawać oraz przechowywać kruszce. Koniecznie zapoznaj się z tym artykułem.
Zatem Jak inwestować w srebro? Najpierw najlepiej ustalić w jaką część chcemy inwestować. Kolejno możemy podzielić pieniądze przeznaczone na metale szlachetne w różnych proporcjach – 40% srebro w sztabkach, w monetach oraz złoto w formie Krugerandów.
Uważam, że słowo klucz jak zawsze to dywersyfikacja.
Pozostałą gotówkę można ulokować w srebrne monety jednouncjowe.
Po co inwestować w srebro?
Inwestowanie w srebro traktuj jako ochronę pieniędzy w czasie trudnych czasów. Nadal istnieje duże ryzyko hiperinflacji oraz jakiejś wojny. Na takie ciężkie czasu jedyną wartościową walutą będzie srebro, biżuteria czy złoto.
Ale jest duże prawdopodobieństwo, że ze względu na 50-letni Cykl Kondratiewa, który różnie rozkłada się na świecie nie będziemy mieli do czynienia z hiperinflacją przynajmniej w najbliższych latach. Więcej dowiesz się na blogu Michała Stopki, który ten problem rozłożył bardziej szczegółowo.
Również w czasie wojny może być spory problem z krypto walutami. I dlatego tradycyjne złoto i srebro będzie idealnym zabezpieczeniem na takie dni. Póki co, tak zawsze było. To zapewne nadal tak będzie.
Dodam na marginesie, że dość atrakcyjne ceny monet srebrnych są w Polsce. Mimo podatku VAT dla osób, które chcą kupić małe ilości (np. 1 sztukę monety) to ceny w kraju są atrakcyjne.
W chwili pisania artykułu można kupić za 80 zł, co daje jakieś 16-17 Funtów. A tak się składa, że w UK trzeba dać przynajmniej 20 Funtów za te same monety.
Ceny sprawdzone u delarów w UK jak i w PL.
Co ja zamierzam zrobić
Postanowiłem na poważnie przyjrzeć się srebru. Wcześniej jakoś nie mogłem znaleźć czasu. Również mój broker nie miał w ofercie ETF-y. Obecnie to zmieniam i będę miał dostęp praktycznie do każdego waloru na świecie. Jestem w trakcje ustawiania konta brokerskiego, aby był w stanie naśladować ruchy innych traderów jak i robotów. Oraz będę miał dostęp do ETF-ów.
Gdzie kupuje ETF-y
Znalazłem jednego z najtańszych brokerów w Europie a mianowicie degiro*.
Broker posiada bardzo małe opłaty. I nie mam na myśli tylko ETF-y, ale wiele innych walorów od akcji po kontrakty. Jednakże przygotowuję już grunt pod inwestowanie w srebro jak i metale w ogóle.
Ale skoro zainteresowałem się teraz srebrem, to znając życie pewnie jest już drogo. Więc warto przygotować sobie plan zakupu.
Poniżej wykres srebra w interwale dziennym i tygodniowym wraz z moja analizą oraz specjalnymi wskaźnikami (podrasowanymi MACD i RSI) . Oczywiście sam musisz zinterpretować wykresy.
Link do rejestracji: degiro*. Broker jest zarejestrowany w Holandii, więc pamiętaj o rozliczeniu podatku oraz specyficznej sytuacji związanej z Brexitem. Czyli nie tylko kwestie emerytur są zagrożone.
Wskaźniki posiadają odpowiednie kolory oraz dodałem linie wsparcia. Więc nawet osoby z małą znajomością AT poradzą sobie z interpretacją.
Wiedzą warto się dzielić, więc proszę o podzielenie się artykułem na swoim Facebooku.
wykres tygodniowy srebra
Wykres miesięczny jest na początku tego artykułu.
Jeśli nie potrafisz czytać/analizować wykresów technicznych. To polecam porzucić ten temat lub zacząć inwestować w wiedzę. Pytanie nadal jest aktualne: Jak inwestować w srebro.
Zacznij od czytania książek. Na początek polecam książki Thomas Bulkowski oraz Peter L.Brandt i Alexander Elder. Uważam, że autorzy przekazują w bardzo dobry sposób wszystko o AT.
A ty jakie masz odczucia do srebra. Czy warto w to inwestować, czy warto teraz czy lepiej poczekać. Co jest lepsze. Sztabki, monety czy ETF-y? napisz proszę w komentarzach.
I jestem ciekawy ilu z czytelników bloga interesuje się tym tematem oraz inwestuje już w srebro.
UWAGA: Linki z ‚*’ mogą zawierać linki afiliacyjne i mogę zarobić prowizję, jeśli skorzystasz z usług firm. Dzięki temu mogę opłacić koszty blogowania i przejść wcześniej na emeryturę. Najlepiej przed 55 🙂